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              央行啓動企業信息聯網核查系統

              發布時間:2019-06-28 500彩票注册:次

              2019年6月26日,中國人民銀行、工業和信息化部、國家稅務總局、國家市場監督管理總局四部門聯合召開企業信息聯網核查系統啓動會。會上中國人民銀行分別與相關部門簽署了合作備忘錄。中國人民銀行副行長範一飛、工業和信息化部總經濟師王新哲、國家稅務總局副局長任榮發、國家市場監督管理總局副局長唐軍共同啓動系統並講話。

               

              建設企業信息聯網核查系統是貫徹落實黨中央、國務院“放管服”改革精神和國務院2018年第35次常務會議要求的重要舉措,是取消企業賬戶許可、優化企業賬戶服務、全面加強企業賬戶事中事後監管的基礎性配套措施,是四部門信息共享機制建設的重要裏程碑,是支持民營和小微企業高質量發展,建設人民滿意的服務型政府的具體體現,意義重大,影響深遠。

               

              企業信息聯網核查系統的運行有利于銀行核實企業經營情況的真實性,提高開戶審核效率,爲企業提供更爲安全和便捷的賬戶服務。目前,中國工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國民生銀行、招商銀行、廣發銀行、平安銀行、上海浦東發展銀行等8家銀行作爲首批用戶接入企業信息聯網核查系統,其他銀行、非銀行支付機構將按照“自願接入”原則陸續申請接入系統。

               

              下一步,四部門將重點推進以下工作:一是通力合作,強化系統運行管理,確保系統安全穩定運行,在全國範圍逐步推廣應用系統。二是強化業務管理,規範企業信息聯網核查業務處理,並督促銀行以此爲契機,優化業務流程和系統,進一步改進企業賬戶服務,提升客戶體驗。三是深化跨部門信息共享和交流合作機制,逐步擴大企業信息聯網核查系統功能,依托系統加大在企業和個人賬戶服務、信用信息共享等方面的深度合作。

               

              國務院推進政府職能轉變和“放管服”改革協調小組辦公室有關同志,中國人民銀行、工業和信息化部、國家稅務總局、國家市場監督管理總局相關司局和單位負責同志、8家商業銀行及中國電信、中國移動、中國聯通有關負責同志在主會場參加啓動會。中國人民銀行分支機構,各地方有關部門以及部分銀行、非銀行支付機構在分會場參加啓動會。

               

              黨中央、國務院一直高度重視民營和小微企業發展,要求轉變政府職能、深化“放管服”改革,並且將取消企業賬戶許可作爲落實“放管服”改革的重要舉措之一,重點關注、大力推動。2018年12月24日國務院第35次常務會議決定,在分批試點基礎上,2019年底完全取消企業銀行賬戶許可。同時強化銀行賬戶管理職責,推動與相關部門信息共享,全面強化事中事後監管。銀行賬戶是社會資金運動的起點和終點,是企業開展經營活動的重要先決條件,同時銀行賬戶管理是防止金融業被不法分子利用從事洗錢、電信詐騙等違法犯罪活動的第一道防線。當前電信網絡新型違法犯罪資金轉移賬戶有從個人賬戶向企業賬戶轉移趨勢,涉案企業賬戶數量大幅增長,亟需進一步加強企業銀行賬戶管理,利用信息共享、大數據等方式創新監管方式,防範業務風險。

               

              人民銀行認真貫徹落實黨中央、國務院“放管服”改革精神和國務院2018年第35次常務會議要求,按照“放得開、管得住、服務好”的思路,積極穩妥取消企業銀行賬戶許可工作,強化企業銀行賬戶事中事後監管,確保業務處理平穩。按照“成熟一批、取消一批”的原則,擬在2019年底前在全國分批實施取消企業銀行賬戶許可。截至目前,全國已有25個省(市、區)取消企業銀行賬戶許可,取消許可地區企業賬戶數量約占全國的85%。與此同時,人民銀行聯合工業和信息化部、國家稅務總局、國家市場監督管理總局推進跨部委信息共享,並建設企業信息聯網核查系統,將其作爲人民銀行取消企業銀行賬戶許可、加強企業賬戶事中事後監管的重要配套措施,爲取消企業銀行賬戶許可、優化賬戶服務、強化賬戶事中事後監管、防控賬戶風險提供基礎性支撐。

               

               
              企業信息聯網核查系統的主要功能
               

               

              人民银行与工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局以“总对总”方式建设企业信息联网核查系统,系统企业信息联网核查系统搭建了各部委、人民银行以及银行等参与机构之间信息共享和核查的通道,实现企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注冊信息核查三大功能。

               

              一是企業法定代表人或單位負責人、財務人員手機號碼核查功能。當前,手機已經成爲銀行驗證客戶身份和保護賬戶資金安全的重要手段。根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2016〕261號)的規定,銀行、非銀行支付機構應當建立客戶身份證號與手機號碼的一一對應關系,但長期以來銀行等機構缺乏核查客戶手機號碼與其身份證號對應關系的手段。企業信息聯網核查系統支持企業相關人員手機號碼核查功能,銀行通過系統可以核實手機號碼真實性以及手機號碼登記身份證號與客戶身份證號的對應關系,防範不法分子通過變更手機號碼等方式買賣並實際控制企業賬戶從事違法犯罪活動風險。

               

              二是企業納稅登記狀態信息核查功能。企業納稅登記狀態信息是反映企業是否正常經營的重要信息,對于銀行、非銀行支付機構了解客戶、識別客戶風險等至關重要。企業信息聯網核查系統支持企業納稅登記狀態核查功能,銀行、非銀行支付機構通過系統可以核實企業是否納入稅務管理,以及具體納稅人狀態(開業、注銷、非正常、非正常注銷)等,方便銀行、非銀行支付機構識別企業身份,及時發現企業注銷、非正常經營等異常情形。

               

              三是企业登记注冊信息核查功能。企业登记注冊信息是银行、非银行支付机构识别客户身份的基础性信息。企业信息联网核查系统支持银行、非银行支付机构核查企业名称、统一社会信用代码等信息真实性。对核查一致的企业,反馈企业营业执照照面信息、企业股东及出资人信息、是否纳入异常经营名录、是否纳入严重违法失信企业名单等7大类信息,有助于银行、非银行支付机构履行客户身份义务,了解企业业务性质、股权或者控制权结构、相关受益所有人等信息。

               

               
              企業信息聯網核查業務處理
               

               

              銀行、非銀行支付機構按照自願原則,以法人爲單位一點接入企業信息聯網核查系統。系統運行初期,企業信息聯網核查業務僅用于企業銀行賬戶開立、變更、撤銷相關業務。其中,銀行辦理企業相關人員手機號碼信息聯網核查前,應取得被核查人的授權。今後將視情況進一步擴大企業信息聯網核查應用範圍。

               

              企业信息联网核查结果仅作为银行审核企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注冊等信息真实性和有效性的参考。對核查結果不一致的,銀行應當采取有效措施進一步核實,並根據有關管理制度、內部管理規定進行業務處理,不得僅以核查結果不一致爲由拒絕爲企業辦理業務。銀行應當對企業信息聯網核查獲得的企業相關信息保密,不得向任何單位和個人提供,法律法規另有規定的除外。

               

              銀行發現客戶出示的證明文件或信息虛假、冒用證明文件或信息辦理企業銀行賬戶業務的,應當及時向公安機關報案。

               

               
              建設企業信息聯網核查系統的意義
               

               

              企業信息聯網核查系統爲銀行、非銀行支付機構等核實企業相關信息真實性、有效性提供權威、便捷渠道。

               

              一是有利于落實賬戶實名制依托企业信息联网核查系统,银行、非银行支付机构等参与机构可以核实企业相关人员手机实名信息、企业纳税状态、企业登记注冊信息等重要信息,多维度、及时、准确核实企业及法人身份真实性、了解企业经营状态、实际受益人等,动态识别企业开户资格,促进落实企业账户实名制。

               

              二是有利于防範企業賬戶風險。參與機構依托系統及時、准確識別企業身份,防範企業預留手機號碼被他人操控、空殼公司開戶、虛假證明文件開戶等異常賬戶風險,提升開戶審核水平和能力,遏制電信網絡詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪風險,維護經濟金融秩序,維護公衆利益。

               

              三是有利于提升企業賬戶服務。一方面,依托權威、便捷的企業信息核查渠道,參與機構進一步提升開戶審核效率,減少對輔助身份證明材料的要求,提高業務辦理效率;另一方面,銀行結合企業信息聯網核查系統應用,進一步優化業務流程,利用企業信息聯網核查系統反饋信息,減少企業填單等工作量,全面提升企業開戶體驗。

               

               
              企業聯網核查系統的推廣安排
               

               

              根據前期銀行系統改造和驗收情況,人民銀行先選擇部分銀行運行企業信息聯網核查系統。自2019年6月26日起,中國工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國民生銀行、招商銀行、廣發銀行、平安銀行、上海浦東發展銀行等8家銀行首批上線運行企業信息聯網核查系統。

               

              下一步,人民銀行將及時總結系統運行經驗,按照“成熟一批、上線一批”的原則,組織有意願的銀行、非銀行支付機構接入企業信息聯網核查系統。同時,不斷深化跨部委信息共享和交流合作機制,逐步擴大企業信息聯網核查系統功能,並依托系統加大在企業和個人賬戶服務、信用信息共享等方面的深度合作。

              來源:央行網站、中國金融